لماذا الكتل بنك العملية
في 26 سبتمبر 2018 والتعديلات على القوانينالقانون الاتحادي رقم 27/6/2018 167-FZ "بشأن التعديلات على القوانين التشريعية معينة من الاتحاد الروسي فيما يتعلق سرقة مكافحة غسل الأموال"التي تسمح للبنوك المعاملات كتلة إذا يبدو أنها مشبوهة.
تغير التشريعات لحماية المال في الحسابات. إذا كان البنك سوف يسجل ترجمة مشكوك فيها، وينبغي أن تعلق عليه لمدة تصل إلى يومين.
ويتم منح هذه المهلة للمؤسسة المالية لمعرفة من العميل، سواء كان يأخذ نقود. اذا كان يؤكد أن يتم نقل الأموال بموافقة سيتم استئناف العملية - وعلى الفور.
إذا كانت ردود الفعل ليس من العميل، وسوف لا يزال يتم نقل المال، ولكن بعد يومين.
ما العمليات تعتبر مشبوهة تنظيماعلامات تحويل الأموال دون الحصول على موافقة العميل البنك المركزي.
1. إذا تم إرسال الترجمة إلى المحتال
من منظور إنفاذ القانون، والمحتال - الشخص الذي أصدر الحكم في المادة المقابلة. وقبل ذلك كان يشتبه فقط من جريمة، ولكن فقط إذا كشف للمحققين واقع الأعمال غير المشروعة، التي أنشئت من هوية المهاجمين، وهلم جرا.
لذلك، على الرغم من أن المحتال كلص يجب أن يكون في السجن، وتعقيد الواقع أكثر من ذلك بكثير. وبالإضافة إلى ذلك، غالبا ما يكون المجرمون بالفعل
في خاباروفسك، المحتالين أدين والجمل الذين يخدمون بالفعل من السجن.البنك المركزي، وعلى النقيض من سلطات التحقيق، فمن الممكن لإنشاء قائمة الغشاشين أسرع بكثير.
المجرمين قيمتها مرة واحدة فقط "أضاءت" البيانات الخاصة بهم لنقل الأموال، والتي سوف تعيين محاولة سرقة، وسوف المعلومات حول هذا الموضوع الحصول على قاعدة بيانات خاصةالقانون الاتحادي بشأن "نظام الدفع الوطني" من 2011/6/27 رقم 161-FZوالوصول إلى الذي هو في كل من البنك.
إذا حاولت تنفيذ تفاصيل الصفقة التي هي في قاعدة البيانات هذه، فإن البنك يرى أنه المشبوهة وعرقلة العملية.
2. إذا قمت بنقل الأموال من الجهاز الذي كان المحتالين المستعملة
"أضاءت" المهاجم لا يمكن أن البيانات فقط، ولكن أيضا الأجهزة التي استخدمها. اذا كان هناك من حاول نقل بشكل غير قانوني المال باستخدام جهاز كمبيوتر أو هاتف ذكي خاص، هذه الحقيقة تم تسجيلها من قبل البنك والضحية مؤكدة الاحتيال، ثم تنخفض هذه الأجهزة إلى خاص القاعدة.
في هذه الحالة، لا يهم أي نوع من تفاصيل تستخدم لترجمة - هو خطر على نفسها أو غيرها من أداة، وتعتبر عمليات البنك المشبوهة.
3. إذا كنت تفعل شيئا خطأ، كما كان من قبل
قد يكون للبنك الأسئلة إذا كان هناك شيء في ترجمتك يتعارض مع عاداتك:
- أنت لم نقل مبالغ كبيرة من المال وإرسال فجأة شخص كل شيء للقرش.
- كنت في فترة قصيرة من الزمن توجيه دفعات متعددة لنفس المتلقي (في واقع الأمر يمكن أن تجعل دفعة واحدة)؛
- تدفعه أساسا لشراء في المتاجر في نيجني تاجيل، واليوم يتم إصلاح العملية في لشبونة - حتى إذا أنت ذاهب في رحلة، فمن الأفضل لإبلاغ البنك.
- كنت مرتبطة البطاقة لهاتف آخر أو محاولة لجعل الدفع مع جهاز كمبيوتر محمول جديد.
ماذا تفعل إذا كان البنك يطلب منك تأكيد العملية
1. تأكد من أنه هو بنك
العمل على الاحتيال القتالية قد خلق طرق جديدة من الغش. يمكن أن المهاجمين الاتصال بك ويقول هذا الحساب أو بطاقة عقد الصفقات المشبوهة. وخلال المفاوضات، وسوف نحاول طرق مختلفة لاستخراج المعلومات من لك، والتي تؤدي في نهاية المطاف إلى سرقة المال.
لذلك تذكر أنه عند تلقي مكالمة من البنك، لا تحتاج إلى الصوت أي معلومات: لديهم كافة البيانات. مدونة لSMS، أو الأرقام على الجانب الخلفي للبطاقة لا يمكن استدعاء أي شخص على الإطلاق.
إذا كنت في شك، شنق، وندعو إلى البنك على الرقم الوارد في الجزء الخلفي من البطاقة أو على الموقع الرسمي.
2. تأكيد
وينص القانون طريقتان للقيام بذلك: مكالمة أو CMC-الرسالة. اتبع الإرشادات التي من شأنها أن تعطي للموظف البنك.
إذا كنت لا تجيب، لمدة يومين سوف يكون تركت بدون بطاقة، وسيتم تأمينه. كما سيتم تجميد الترجمة لهذه الفترة، بحيث يمكن للمتلقي أن يكون سعيدا.
ملاحظة أنه يقول موظف البنك. إذا كان المستلم الدفع موجود في عملية احتيال، فإنه لا يكاد اللازمة للتأكد من ذلك، حتى لو كنت شخصيا أرسلت المال.
انظر أيضا🧐
- ماذا تفعل إذا كان البنك لقطع الطريق على بطاقة
- محو الأمية المالية لالدمى: كل ما تحتاج لمعرفته حول البطاقات المصرفية
- كيفية إغلاق الحساب حتى أن البنك ادرك ان الامر قد انتهى بينك
- بطاقات الائتمان الافتراضية: ما هو عليه، وكيفية رسم