كما IP سحب الأموال من الحساب، لا يكون قد تم حظره
عمله / / December 26, 2019
حساب لماذا منعت
لم يتم تعيين حدود التشريعية على السحب النقدي من الحساب الجاري للSP. ولكن فقط من الناحية النظرية. في الممارسة العملية، لا أرباب العمل لا تعطيه القانونالقانون الاتحادي بشأن "المضاد للتقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب" من 2001/8/7 رقم 115-FZالرامية إلى مكافحة غسل الأموال والإرهاب.
ووفقا للمحامي من الخدمة القانونية للKokoreva بول الأوروبي، يمكن للبنوك تأمين العمليات التي تبدو غير قانوني.
وبموجب القانون، وهو رجل أعمال فردية، بدلا من شخص اعتباري يمكن أن تنفق أموالهم لأي احتياجات، بما في ذلك لأغراض شخصيةوزارة خطاب السياسة الجمركية الضرائب والجمارك التابعة لوزارة المالية الروسية في 11 أغسطس 2014 عدد 03-04-05 / 39905 بناء على أمر من يمثل أصحاب المشاريع الفردية ضريبة الدخل على الدخل الشخصي.
وبسبب هذا، في كثير من الأحيان هي واردة IP في نظام صرف الأموال. من منظم يمكن إبرام صفقة وهمية ولنقلها إلى حساب المال. وقال انه إزالتها نقدا، والتي ستكون خارج منطقة المراقبة دائرة الضرائب ووكالات تطبيق القانون.
هذه الأموال قد تذهب في نهاية المطاف إلى حد دفع الأجور في مظاريف، ولشراء المتفجرات.
لتجنب هذا الأمر، للوحظ نشاط الحساب المشبوه. الآن سلسلة شملت
البنوكلأنه من الأسهل لتتبع كل شيء، إذا حدث خطأ. أو على الأقل ليس بقدر ما قبل.إذا رأت المؤسسة المالية عملية مشكوك فيها، فمن لديه الحق في تجميد حركة الأموال على حساب ونطلب من وثائق العميل الذي يستطيع تأكيد شرعيتها. لم ينالوا الأوراق اللازمة، البنك يرسل بيانات حول هذا الموضوع في دائرة الرقابة المالية الاتحادية.
هناك مرة أخرى تحليل الوضع واتخاذ قرار بشأن إدراج رجل أعمال في "القائمة السوداء". وفي وقت لاحق، فإنه محفوف عدم القدرة على فتح حساب والحصول على الخدمة، وليس فقط في البنك، والتي حددت المعاملات المشبوهة ولكن أيضا في أي مؤسسة مالية أخرى.
يمكن أن جذب انتباه البنك
علما بأن عبارة "قد تنطوي على" لا يعني أن حسابك سيتم حظر إذا كنت تفعل شيئا من أعلاه. ومع ذلك، ينصح المحامين لتجنب مثل هذه الحالات، إذا كنت لا تريد لقضاء بعض الوقت المشاحنات مع البنك.
تبادل لاطلاق النار مبلغ كبير بشكل غير معقول
أنت مقاول، يقدم أي خدمات للمشاريع الصغيرة، وبالتالي يحصل لهم القليل من المال. فجأة أن تبدأ لتصب في حساب مبلغ يعادل ميزانية دولة الجزرية الصغيرة، وسوف تتخذ على الفور قبالة وتذهب إلى مكان ما.
الترجمة وإزالة كمية كبيرة من قيمة FE ليس متناسبة، تحوم السلطات الضريبية للاشتباه. هذا هو الأفضل تجنبها.
كونستانتين Bobrov، مدير الخدمات القانونية من "مركز واحد لحماية"
في معظم الحالات رفيعة المستوىالقضية رقم 78 KG17-90تؤكد هذه الممارسات، وظهرت شخصية من 56 مليون نسمة. وهذا كم صاحب المشروع قد تلقت من شركة العميل وحاول أن تأخذ في كل مرة. في نفس الوقت قبل مثل هذه المبالغ الكبيرة على حساب ذكرت أبدا، وبالتالي فإن البنك جدت أنه عملية مشبوهة، وأيدت المحكمة له.
يمكنك سحب المال مباشرة بعد وصوله
إذا كنت اطلاق النار على نقد خلال 3-5 أيام بعد استلام، فمن المشبوهة. لذلك ورد في توصياتالمبادئ التوجيهية للبنك روسيا يوم 21 يوليو 2017 № 19-MR البنك المركزي. العملية تبدو مشكوك فيها، لأن مثل هذا الاستعجال غير واضح. البنك قد ترغب في التحقق من حيث المال وماذا تفعل معهم - العلبة، تعطي الشخص الذي يغسل من خلالكم الدخل؟
كونستانتين Bobrov، مدير الخدمات القانونية من "مركز واحد لحماية"ولكن هذا لا يعني أنه يجب تجنب بدقة صرف في يوم من نقل. نحن نتحدث عن الحالات التي قمت بإجراء مثل هذه العمليات دائمة.
يمكنك سحب النقود في كمية أقل قليلا من 600 ألف روبل
بموجب القانونالقانون الاتحادي بشأن "المضاد للتقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب" من 2001/8/7 رقم 115-FZ، يطلب من البنوك للسيطرة على عمليات معينة ما يزيد على 600 ألف روبل. ولذلك، يرى البنك المركزي أن إزالة العادية للمبالغ التي هي قريبة من هذا، ولكن لا يتجاوز ذلك، فإنه هو حارس المناسبة.
كنت لا تدفع من حساب
مصرف الخريطة - مريحة سيلة الدفع، لذلك تبدو غريبة إذا تم استخدام الحساب فقط لأصحاب المشاريع في صرف المال.
ما يجب القيام به لتجنب الوقوع تحت الشك
لا تقم بإزالة جميع المبالغ النقدية
إذا لم يكن هناك حاجة ملحة لإزالة كامل المبلغ من حساب ككل، لا تفعل ذلك. دعونا سيبقى الحساب في جزء أقل من الأموال المودعة.
الانتظار بعد تحويل الأموال 5 أيام
مرة واحدة ويعتبر البنك المركزي انسحاب في غضون ثلاثة إلى خمسة أيام، المشبوهة، فمن الأفضل أن لا خطر عليه ولا سحب المال في هذه الفترة.
تنفق من حساب
ويمكن ربط البطاقة لحساب IP. إنفاق المال مباشرة، لأنه كما منظم يمكنك شراء هذه الأموال والمواد اللازمة للإنتاج، والمواد الغذائية للأسرة.
إذا كنت سحب المال لوضعها على خريطة بنك آخر، لأن هناك لديك ربحية keshbek أو الفائدة على الرصيد، والحفاظ على إيصالات لكسب المال من خلال أجهزة الصراف الآلي، وبشكل مثالي - وتنفق من حساب (على الأقل في التخصص).
وثائق تؤكد إبقاء النفقات
وتقول دعونا لك كانوا يطلقون النار لعدة أيام في 599 000 روبل لشراء السيارة نفسها، وزوجته، والده وعمه إزالة مرتين - مؤهلة. ولكن عليك أن تثبت أن هذه الأموال تم تنفيذ في صالة العرض، ولكن ليس مطوري الأسلحة النووية.
وعلى الرغم من مساءلة للحصول على المال من قبل القانون المتخذة ولا، إذا كان البنك سوف عرقلة العملية، فمن الضروري أن يكون المستندات المؤيدة.
الخدمات القانونية المحامي بول كوكوريف للالأوروبي
التعاون مع البنك
إذا كان البنك لديك أي أسئلة، لا تجاهلها. وكلما كنت تقديم وثائق تشرح حركة الأموال، وزيادة فرصة لحل القضية.
انظر أيضا🏦🧐💳
- ماذا تفعل إذا كان البنك لقطع الطريق على بطاقة
- لذلك يمكن للبنك عرقلة الصفقة على حساب وماذا تفعل
- كيفية إغلاق الحساب حتى أن البنك ادرك ان الامر قد انتهى بينك