كيفية جني الأموال من أسهم الشركات الكبيرة: يستمر تحدي الاستثمار في Lifehacker

ماذا يحدث؟

في مايو 2019 ، تم إطلاق Lifehacker و Tinkoff تحدي الاستثمار. استثمر كل من الناشر Alexei Ponomar ومدير التطوير Rodion Scriabin 100000 روبل: الأول - في الذهب والأموال ، والثاني - في أسهم الشركات الكبيرة. سيحصل الفائز على اعتراف عالمي ، وسيتعين على الخاسر حلق لحيته.

يقدم روديون وأليكسي تقارير منتظمة إلى قراء Lifehacker عن حالة عاصمتهم وفي في منتصف الشهر يقومون بعمل توقعات للأسبوعين المقبلين ويخبرون أين خسروا المال وماذا حصل.

في ديسمبر ، كان المشاركون في تحدي الاستثمار إيجابيين. قرر أليكسي تقليل القلق وشاهد الأرقام فقط ، بينما قام روديون ، على العكس من ذلك ، بشراء وبيع الأسهم بنشاط.

في يناير ، ذهب أليكسي في إجازة طال انتظارها واستحقها. وأثناء استراحته ، تحدثنا مع روديون: وفقًا لأحدث البيانات ، فإنه يتفوق على خصمه بأكثر من 2000 روبل. تعلمنا كيف يفعل وكيف يخطط للبقاء في الصدارة. تأكد من قراءة المقال حتى النهاية - ستجد هناك إجابات جديدة للأسئلة الشائعة حول الاستثمارات من أحد خبراء Tinkoff.

مقابلة مع روديون سكريبين

يمكنني أن أهنئكم ، لقد نجح ديسمبر وأوائل يناير. ما هي مشاعرك من الشهر الماضي؟

روديون سكريبين

اعتدت أن أمتلك أسهمًا كنت أتداولها بنشاط ، والآن أحب محفظتي حقًا. لقد اشتريت كل ما أردته والوضع إيجابي. تبدو المحفظة مضغوطة تمامًا وتنمو بسرعة ، لذلك ليس لدي رغبة في إثارة ضجة وشراء وبيع والبحث عن أي خيارات. كل شيء مستقر ، وفي حالة التقلبات لدي إستراتيجية.

في ديسمبر بدأت في الاحتفاظ بمذكرات المستثمر ، فما الذي تغير بعد ذلك؟ هل قام بتبسيط المهمة؟ هل ساعدت في استخلاص أي استنتاجات؟

اتضح أن يوميات المستثمر مهمة. في الفترة من تشرين الثاني (نوفمبر) إلى كانون الأول (ديسمبر) ، أجريت الكثير من المعاملات ، وفي بعض الأحيان نسيت السعر وماذا كنت أشتريه. ذهبت للنظر ولم أستطع تذكر: هذه الأسهم ، هل خططت حتى لفعل شيء معهم أم لا؟ ساعدتني اليوميات في معرفة ما يجب فعله بالمحفظة. وبفضله ، بدأت أفكر في كيفية إدارة رأسمالي إذا لم يكن لديّ 100،000 روبل ، ولكن أكثر. هل أستثمر بنفس النسب أم لا؟ أفكر في عرض Ponomar لإطلاق جولة أخرى بعد نهاية التحدي ، هذه المرة لمليون!

ما هي النصيحة التي يمكن أن تقدمها لمن يريد شراء أسهم الشركات الأجنبية؟ ما هي المزالق التي يحتاجون إلى معرفتها؟

أحب الأسواق الخارجية لأن التجارة يمكن أن تتم بحرية في المساء. وأيضًا ، على سبيل المثال ، يمكنك شراء وبيع الأسهم في أيام العطلات بينما يكون السوق الروسي في إجازة. ميزتها الرئيسية والمشكلة في نفس الوقت هي أن هناك مجموعة كبيرة. هناك العديد من الشركات التي تدرس جميع المخططات الممكنة لأماكن الاستثمار وكيفية جني الأموال يمكن أن تتحول إلى مماطلة لا نهاية لها.

يوجد عدد أقل بكثير من الأسهم في السوق الروسية وأنت تسترشد تقريبًا بما تفعله هذه الشركة أو تلك ، أو على الأقل تعرف أين تجد المعلومات. ليس هذا هو الحال دائمًا مع الشركات الأجنبية: يحدث أنك ترى أن الشركة تنمو بسرعة ، فأنت تشتري أسهمها ، لكن لا يمكنك فهم ما تفعله على الإطلاق.

ما هو أفضل وأسوأ استثمارك هذا الشهر؟

أكبر انتكاسة هو وقف الخسارة من Apple. أذهب إلى حسابي الشخصي في الصباح ، وهناك تباع جميع الأسهم بسعر منخفض للغاية. لقد خسرت الكثير من المال وعدت نفسي بعدم وقف الخسائر بعد الآن! وأنجح استثمار هو Visa. بالمناسبة ، اشتريتها فقط بالمال الذي تم تحريره عندما باعت Apple.

في كانون الأول (ديسمبر) ، اشتريت أسهم Netflix وتمنيت أن ترتفع بشكل كبير بعد Golden Globes و The Witcher. انها عملت؟

في 17 كانون الأول (ديسمبر) ، أقلعوا حقًا ، وخرجت في وضع جيد. ثم بدأت المتعة! لقد بعت سهمين مقابل 630 دولارًا ، وإذا كنت صبورًا قليلاً ، كان بإمكاني البيع مقابل 676 دولارًا. حسنًا ، كنت سأنتظر حتى 9 يناير ، كنت سأستلم 682 دولارًا بشكل عام. بشكل عام ، لقد ربحت الأموال على Netflix وأنا سعيد بها. أضعها في المفضلة وسأتابع الموقف للدخول مرة أخرى أثناء التصحيح. يبدو أنها مثيرة للاهتمام بالنسبة لي.

كيف حالك مع بليزارد؟ أخيرًا ، هل هناك ربح أم أنه لا يزال مجرد خيبة أمل؟

كانت عاصفة ثلجية قوية متقلبة إلى حد ما ، وأحيانًا تكون علامة زائد أو ناقص. خرجت قليلاً وقمت ببيعها.

ما رأيك في انتقادات كيريل؟ لا يزال يعتقد أنك تتصرف بشكل غير معقول

ما زلت أعتقد أن كيريل يقدم نصيحة كبيرة للاستثمارات طويلة الأجل ، وأنا أخطط فقط للاستثمارات طويلة الأجل في لحيتي. أنا مشتعل نار ملتوي. ©

إذا كنت الآن أقوم بجمع محفظة لمدة خمس سنوات ، إذن ، بناءً على توصيات كيريل ، سأختار ثلاثة أو خمسة مجالات والعديد من الشركات الموثوقة. لكني أحاول التغلب على بونومار ، لذلك علي اتخاذ القرارات بسرعة كيريل ، إذا قرأت هذه المقالات ، فأنت رائع!

هل تستمر في اتباع استراتيجية أليكسي؟ ما رأيك في قراره اتخاذ موقف ملتزم؟

من ناحية أخرى ، أشعر بالفضول حيال كيف تعمل Lyosha. نقوم عادة بتبادل أرصدة المحافظ عدة مرات في الأسبوع. لكنه ذهب في إجازة ، ولم يتواصل معه ، ولا أعرف ما إذا كان ينبغي أن أكون سعيدًا أم لا. أنا في حالة جيدة الآن ، ولكن ماذا لو ربح أكثر؟

على العموم ، أنا لا أحب حقًا أسلوب الانتظار والترقب في Lyoshin. ربما لم تكن لحيته مهمة بالنسبة له. على سبيل المثال ، عندما كان من الضروري إجراء متوسط ​​على Yandex ، نظر أليكسي ببساطة في كيفية تكوين الناس لثروة. لم أستطع فعل ذلك.

ما هي خططك للأسبوعين المتبقيين؟

أولاً ، قمت هذا الأسبوع بتقييم متوسط ​​علي بابا. في الواقع ، لم أخطط للقيام بذلك ، لكن عندما خسرت 5 دولارات في اليوم ، قررت أن الوقت قد حان. حتى الآن ، كل شيء ليس إيجابيًا للغاية هناك ، لكنني لا أفقد الأمل. هناك توقع مجنون من CLSA بأن النمو سيكون 19٪. لكن 11٪ تكفيني.

ثانيًا ، أريد حقًا حل شيء ما باستخدام ITNT. إما أن أتخلص منهم ، أو سأجد فرصة لمعدلهم ، أو سأكون سعيدًا لأنهم أطلقوا النار. لقد كانت تنمو بشكل مطرد خلال العام الماضي ، لذلك كل شيء ممكن.

الآن أنا معجب حقًا كيف تنمو Tinkoff ، لديهم + 17 ٪ شهريًا. لا بأس! أنا أيضًا أختبر "المحفظة الخالدة- مشروع مشترك بين Tinkoff و Moscow Exchange. وهي استثمارات في الذهب والأسهم والسندات وسوق المال في حصص متساوية ، تعمل في أي مرحلة من مراحل الاقتصاد: النمو والانحدار والركود.

في المستقبل القريب ، أخطط للتفكير فيما أفعله مع VISA ، فهي تأخذ 32 ٪ من محفظتي ويبدو أن هذا كثير. على الأرجح ، سأقوم بتقليله ، لكن كل هذا يتوقف على نوع التصحيح الذي يأتي بعد هذا النمو السريع. أود أن لا تأخذ الشركات أكثر من 20٪ من المحفظة ، لكني ألقي نظرة على مخطط نمو VISA وأفكر: اللعنة ، لماذا لم أشتريه بكل المال؟

الأسئلة الشائعة حول الاستثمار للمبتدئين

هل أنت مستوحى من نتائج الأبطال وتريد أن تصبح مستثمرًا؟ أولاً ، اقرأ المجموعة الجديدة من الإجابات على أسئلة الاستثمار من خبير Tinkoff كيريل كوماروف. ستساعدك نصيحته على تجنب الأخطاء والبدء في جني الأموال من الودائع بشكل أسرع.

أريد الاستثمار في أسهم شركة أجنبية. ما الذي يجب عليك التحقق منه قبل الشراء؟

تحتاج إلى التحقق من فهمك لما تشتريه بالضبط: ما نوع الشركة ، وماذا تفعل ، وما المخاطر التي قد تكون. والأهم من ذلك ، لماذا قد يرتفع سهمها؟ الاستثمار العشوائي هو الخطوة الأولى للفشل. يجدر أيضًا أن تعد نفسك مسبقًا لحقيقة أنه يمكنك خسارة أموالك المستثمرة. بعد كل شيء ، كلما ارتفع العائد ، زادت المخاطر ، وأصبحت الأسهم أداة ذات مخاطر متزايدة. إذا لم تكن مستعدًا لخسارة 50٪ من قيمتها ، فقد يكون من الأفضل لك شراء السندات.

تحتاج أيضًا إلى التحقق من فهمك لمبدأ الشراء والاحتفاظ. الاستثمار هو عمل طويل الأجل. كسب المال هنا ليس بالأمر السهل على الإطلاق وبالتأكيد لن يحدث بسرعة. يجب منح كل فكرة لديك فرصة. تميل الشركات والأسهم إلى الارتفاع على المدى الطويل ، لكنها قد تنخفض على المدى القصير بسبب توتر المستثمر. من المهم عدم الذعر وعدم البيع لمجرد أن الجميع يبيع.

ما هي إشارات التوقف التي ستساعدك على فهم أنه لا ينبغي شراء الأسهم؟

مشاكل الشركة. لماذا تشتري الأسهم في شركة في ورطة؟ فقط لأنهم انخفض السعر؟ حسنًا ، لا ، الجبن المجاني موجود فقط في مصيدة فئران. كقاعدة عامة ، تنخفض الأسهم لسبب ما ، ولكن لأنه يتم بيعها من قبل محترفين يعرفون أفضل منك. حتى بافيت العجوز قال عن ذلك: "من الأفضل بكثير أن تشتري شركة رائعة بسعر عادل من شركة عادلة بسعر رائع". من الأفضل شراء أسهم الشركات التي تنمو وتعمل بشكل جيد عندما لا يكون لديها مشاكل في الأفق.

نمو سريع. يجب ألا تنظر إلى الرسم البياني وهو يطير لأعلى وتفتح مركزًا بفرح على أمل ركوب هذا الصاروخ. عادة ، ينتهي الارتفاع السريع بانخفاض سريع ، وقد يكون الاندفاع مكلفًا.

تقلبات عالية. إذا قفزت الأسهم بنسبة 5-10 ٪ يوميًا ، فهذا يعني أن الورقة غير سائلة. أي ، لسبب ما ، لا أحد يرغب في المتاجرة بها ، ولا توجد أوامر بيع وشراء كافية في البورصة. هذا يعني عادة أن الشركة لديها مشاكل. وهنا نعود إلى النقطة 1.

إذا اشتريت أسهما في شركة أجنبية ، فماذا عن الضرائب؟ كم ومن يجب أن تدفع؟

عادة ما يتم تحصيل ضرائب الأرباح تلقائيًا بواسطة جهة الإيداع الوطنية للتسوية. ويجب دفع الضرائب على الدخل من نمو عروض الأسعار في نهاية العام ، ولكن فقط إذا أغلقت المراكز. إذا لم يتم إغلاقه ، فليس من الضروري القيام بذلك هذا العام. وإذا احتفظت بالأسهم دون بيعها لمدة ثلاث سنوات ، فلن تضطر إلى الدفع على الإطلاق. يتم احتساب ضريبة الدخل على رصيد حساب الوساطة في نهاية العام.

هل تحتاج إلى تحويل الأموال للاستثمار في أسهم الشركات الأجنبية ، أم أن الروبل مناسب أيضًا؟

نعم ، تحتاج العملة. ولكن هناك العديد من الخيارات مع الروبل ، على سبيل المثال ، ETF من FinEx ، والتي يتم تداولها بالروبل.

ما هو استثمار المحفظة؟ هل يستحق الاستثمار فيها؟

عندما تشتري ETF ، فأنت لا تشتري سهمًا أو سندًا واحدًا ، ولكنك تشتري محفظة كاملة. يعمل هذا على تنويع المخاطر الخاصة بك وتجنب مشكلات اللوط. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون الاستثمار في Amazon أمرًا صعبًا من خلال محفظة صغيرة حيث تبلغ تكلفة السهم الواحد 1850 دولارًا. ETF هو خيار جيد للمحافظ الصغيرة للمستثمرين المبتدئين.

تحقق من مواد التحدي الأخرى للحصول على مزيد من النصائح الاستثمارية المفيدة. حتى ذلك الحين ، ضع رهاناتك! من سيبقى بلا مال وبلا لحية؟

اتبع التحدي