ما هي استثمارات ESG ولماذا هي مهمة
Miscellanea / / May 31, 2021
يبدو أن الجميع يفكرون في البيئة والمساواة الاجتماعية. وهذا يعود بالفوائد على مستثمري القطاع الخاص ، وليس فقط المستثمرين الماليين.
ما هو الاستثمار في ESG
استثمارات ESG هي استثمارات طويلة الأجل في الشركات التي تحمي الكوكب ، وتحسن نوعية حياة الناس وتتم إدارتها بشكل جيد.
في قناة Telegram "هاكر الحياة»فقط أفضل كتابات عن التكنولوجيا والعلاقات والرياضة والسينما والتمويل وغير ذلك. الإشتراك!
في منطقتنا بينتيريست فقط أفضل النصوص حول العلاقات والرياضة والسينما والصحة وغير ذلك الكثير. الإشتراك!
للعثور على مثل هذه الشركات والاستثمار فيها بشكل أسهل ، طور المموّلون والمدافعون عن البيئة ثلاث شركات العوامل التي يتم اختصارها على أنها ESG: البيئة ، المسؤولية الاجتماعية ، الشركات يتحكم. يتم خياطة مؤشرات مختلفة داخل كل منها:
- بيئي. يجب على الشركة عدم الإضرار بالكوكب: التأثير السيئ على المناخ ، إنتاج غازات الاحتباس الحراري ، التخلص من النفايات تدمير الغابات واستنفاد الموارد الطبيعية واستخدام مصادر الطاقة غير المتجددة مثل البنزين أو ديزل.
- اجتماعي. يجب على الشركة توفير ظروف عمل جيدة ، وحماية صحة الموظفين ، ومراقبة السلامة المهنية والمساواة بين الجنسين ، وبناء علاقات مع الموردين والمستهلكين.
- الحكم. يجب أن تحافظ الشركة على راتب معقول وهيكل إداري ، وإجراء عمليات تدقيق ، وتطوير استراتيجية ضريبية ، واحترام حقوق المساهمين ، والتعامل مع الأمن الداخلي.
هناك الكثير من المؤشرات ، تعتمد المجموعة المحددة على قطاع الاقتصاد الذي تعمل فيه الشركة. على سبيل المثال ، من المهم لشركات النفط مراعاة العوامل البيئية ، بينما من المهم بالنسبة للبنوك مراعاة حوكمة الشركات وعلاقات العملاء.
المستثمرون يفضلون أيضا مختلفةالاستثمار الاجتماعي: مراجعة الممارسات الأجنبية إستراتيجيةدليل المبتدئين للاستثمار المسؤول في البنية التحتية استثمارات ESG:
- الاستثمارات المواضيعية. يختار بعض الناس الشركات الخضراء للاستثمار. على سبيل المثال ، يمول البعض بناء الألواح الشمسية ، بينما يمول البعض الآخر معالجة مياه الصرف الصحي. إنه يؤتي ثماره: لقد نمت تكلفة الشركات الأوروبية المماثلة في 2007-2015دراسة Eurosif European SRI 2016 بنسبة 448٪.
- اختيار إيجابي. يدعم المستثمرون الشركات الأفضل في الالتزام بمبادئ ESG في صناعتهم. على سبيل المثال ، قام منتج الطاقة الشمسية Sonnedix ببناءاستراتيجيات الاستثمار المسؤول عن البنية التحتية محطة لتوليد الطاقة بمعايير مقاومة العواصف التي لا تدمر الأعاصير أكثر من 0.5٪ من الألواح الشمسية. وفقًا لذلك ، تخسر الشركة أموالًا أقل في الكوارث الطبيعية من الشركات المصنعة الأخرى.
- اختيار سلبي. يرفض المستثمرون الاستثمار في شركات أو قطاعات محددة لا تدعم مبادئ ESG: في منتجي الكحول أو التبغ أو الأسلحة أو المنتجات البترولية. على سبيل المثال ، على الرغم من بناء خط أنابيب الوصول إلى داكوتا ، إلا أن الشركة المشغلة لها كانت غارقة في دعاوى قضائية من قبائل حُرمت من المياه النظيفة. خسر المستثمرون في هذه الشركة بعضًا من أموالهم ، ولم يكن مستثمر ESG حتى يستثمر فيها.
- المشاركة المباشرة. بدأ بعض المستثمرين في التأثير بنشاط على الشركات التي استثمروا فيها: يطالبون باتخاذ قرارات و إجراء التصويت على القضايا البيئية والاجتماعية ؛ وحتى تغيير الإدارة من أجل حوكمة أفضل.
لماذا يجب أن تفكر في معايير ESG في الاستثمار
لأنه لا يمكنك تجاهل ما يهمكإشارات مستدامة: مصلحة المستثمرين الفردي مدفوعة بالتأثير والاقتناع والاختيار. من عند. 4 ، العمود 1 نصف إجمالي سكان الولايات المتحدة و 70٪ جيل الألفية من هذا البلد.
كم عدد الأشخاص في الولايات المتحدة المهتمين بالاستثمار في ESG؟ | كم عدد جيل الألفية في الولايات المتحدة المهتمين بالاستثمار في الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية؟ | |
عام 2015 | 19% | 28% |
عام 2017 | 23% | 38% |
عام 2019 | 49% | 70% |
هناك عدة أسباب أخرى لعدم إمكانية تجاهل ESG في الاستراتيجيات المالية.
ترتفع أسعار شركات ESG لأنها مدعومة من قبل مستثمرين كبار
يقوم المستثمرون المؤسسيون - شركات التأمين والصناديق والبنوك - بالترويجالاستثمار المستدام: إعادة توجيه تطوره بسرعة جدول أعمال ESG هو الأكثر نشاطًا: 91 ٪ منهم يطورون استراتيجيات استثمار ESG. لذلك تأخذ هذه المنظمات الأموال من آلاف المستثمرين من القطاع الخاص يركض عشرات المليارات من الدولارات. بفضل المستثمرين المؤسسيين ، فقد تجاوز رأس المال في الاستثمارات المسؤولةعوامل ESG في الاستثمار. من عند. 6 30 تريليون دولار.
فقط في عام 2020 وفقط في الولايات المتحدة استثمر المستثمرون المؤسسيونتقرير عن اتجاهات الاستثمار المستدام والتأثير في الولايات المتحدة 2020 2.5 تريليون دولار في أصول ESG.
أنشأ بعض المستثمرين منظمات ESG مثل PRI أو GSIA أو GIIN أو IIGCC. الجمعية الأكثر نشاطًا هي منظمة العمل المناخي 100+: وهي تتألف من أكثر من 500 مستثمر يديرون 55 تريليون دولار يمكنهم دفع سهم الشركة للأعلى عن طريق الاستثمار ذاته.
نمت شركة الطاقة NextEra ، بدعمهم ، بنسبة 443٪ في 10 سنوات. هذا لأنه في عام 2011 أعلنت أنها ستولد الكهرباء بشكل أساسي من مصادر متجددة: الرياح والشمس.
مثال آخر هو Aedifica ، التي تستثمر في العقارات الطبية لكبار السن الذين يحتاجون إلى رعاية. عانت قليلا في أزمة 2008ولكن منذ ذلك الحين استثمرت صناديق استثمارية كبيرة في الشركة ونمت بنسبة 204٪:
لكن أسهم شركتي النفط BP و ExxonMobil خلال نفس السنوات العشر تراجعت بنسبة 41٪ و 29٪ على التوالي.
تتلقى شركات ESG المساعدات والمزايا من الحكومات
الدول الناميةاستشارات وخطابات PRI 2021 القوانين والمبادئ التوجيهية التي تجبر الشركات على الكشف عن معلومات أداء ESG. وفقًا لذلك ، يسهل على المستثمرين اتخاذ القرارات:
- اعتمد الاتحاد الأوروبي تصنيفًا للأنشطة المناخية ، وتوجيهًا بشأن قواعد الإبلاغ عن الاستدامة وشرطًا لأخذ عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في الاعتبار في المشورة المالية.
- تعد المملكة المتحدة متطلبات الإفصاح عن المعلومات المالية المتعلقة بالمناخ والمبادئ التوجيهية لنشر معلومات ESG غير المالية.
- تناقش الولايات المتحدة مبادئ توجيهية للكشف عن التأثير البيئي ، والمساواة بين الجنسين ، وتكلفة الضغط السياسي. كما يتم إعداد المتطلبات لمراعاة عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية عند تقييم مخاطر وربحية الودائع.
- تشجع الصين المستثمرين على أخذ عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بعين الاعتبار وتلزم الشركات بنشرها في تقاريرها.
- روسيا تخلقمفهوم تنظيم نظام منهجي في روسيا لتطوير أدوات مالية خضراء ومشاريع استثمارية مسؤولة خطة التكيف مع تغير المناخ للوكالات الحكومية ، ومبدأ الأمن البيئي وأمن الطاقة والمشروع الوطني "البيئة" ، الذي يتطلب الحد من الانبعاثات الضارة من الشركات.
تنص على يساعد وشركات ESG نفسها - معفاة من الضرائب أو تخفضها. كما أنهم يستثمرون في البحث والتطوير أو يدعمون المنتجات.
على سبيل المثال ، تحاول الحكومة الصينيةالتنقل الكهربائي بعد الأزمة: لماذا لا يضر التباطؤ التلقائي بالطلب على المركبات الكهربائية جعل السيارات الكهربائية من الشركات المصنعة المحلية أكثر بأسعار معقولة. يُعفى المشترون من ضريبة الشراء ويضيفون ما يصل إلى 22500 يوان (258000 روبل). إذا كانت سيارة كهربائية ، مثل Pocco Meimei ، تكلف 29800 يوان ، فعليك في الواقع دفع 7300 يوان. المصنعون مربحون أيضًا ، لأن المبيعات آخذة في الارتفاع ، ومن السهل التنافس مع النماذج الأجنبية.
تعطي الحوافز للاستثمار في مشاريع ESGالمرسوم الحكومي المؤرخ 30 أبريل 2019 رقم 541 "بشأن الموافقة على قواعد منح الإعانات من الميزانية الفيدرالية للمنظمات الروسية سداد تكلفة دفع الكوبون على السندات الصادرة كجزء من تنفيذ المشاريع الاستثمارية لتقديم أفضل ما هو متاح التقنيات " وفي روسيا. على سبيل المثال ، بالنسبة لـ "السندات الخضراء" - الأوراق المالية ، التي تساعد من خلالها في جذب الأموال للمشاريع التي تساعد على تحسين البيئة أو تقليل الضرر الذي يلحق بالطبيعة. إذا وضعت الشركة مثل هذه السندات ، فلن تضطر إلى دفع الفائدة من جيبها الخاص: ستدفع الدولة دخل القسيمة للمستثمرين. ويمكن للمستثمرين أنفسهم جني الأموال من أسعار السندات:
قد يرفض المستثمرون العمل مع الشركات الخضراء
تجبر صناديق الاستثمار الكبيرة الشركات بالفعل على التصرف بشكل أخلاقي:
- أكبر ثلاثة صناديق تقاعد في ولاية نيويورك تتراجعأعلن مايور دي بلاسيو ، والمراقب المالي سترينجر ، والأوصياء عن سحب استثمارات تقدر بنحو 4 مليارات دولار من الوقود الأحفوري من 4 مليارات دولار في استثمارات في شركات النفط والغاز: يقومون ببيع أسهم هذه الشركات تدريجياً وتحويل الأموال إلى شركات أكثر مراعاة للبيئة
- رفض بنك الاستثمار بنك جولدمان ساكسإطار السياسة البيئية الاستثمار في تطوير حقول النفط والغاز في القطب الشمالي.
- إفلاس مجموعة Purdue Farma Pharmaceutical Investor Groupمن خلال مكالمات هاتفية بقيمة 2300 دولار ، قامت شركة Purdue بتشغيل علامة تبويب إفلاس ضخمة هي: لقد رفعوا دعوى بقيمة 400 مليون دولار بشأن فضيحة مخدرات أفيونية.
- هدد المستثمرون ببيع أسهمهم وتغيير المديرين إذا لم تخفض شركة النفط إكسون موبيل الانبعاثات. وعدت الشركةتهدف إكسون موبيل ، الواقعة تحت ضغط المناخ ، إلى خفض كثافة الانبعاثات بحلول عام 2025 اقطعهم إلى نصفين. بعد الإعلان ، ارتفعت أسهمها بنسبة 46٪ في خمسة أشهر:
يحب المستثمرون الاهتمام بالعالم
هذه حجة بسيطة: من الجيد جني الأموال مما هو جيد لكوكب الأرض والإنسانية.
كما هو مذكور في المقالسوق النبلاء: من يحتاج إلى استثمارات أخلاقية عالية ولماذا RBC ، على مدى القرن الماضي ، بدأ الناس في العيش بشكل أفضل وتعاملوا مع المشاكل العالمية.
ديمتري الكسندروف
مدير الاستثمار في شركة الاستثمار "يونيفر كابيتال".
يتيح ذلك لجيل الألفية الانتباه إلى القيم الأساسية المتعلقة بجودة الحياة ، حتى عند اتخاذ قرارات الاستثمار.
كيفية تصنيف الشركات حسب ESG
يدرس المستثمرون مجموعة متنوعة من المصادر ثم يجمعونها معًا. هذا هو المكان الذي يبحث عنه المحترفونمسح الاستثمار المستدام 2020. من عند. 20 معلومات عن استثمارات ESG المحتملة:
ندوات و / أو مؤتمرات | 64% |
عروض التسويق و / أو دراسات الحالة | 54% |
المنظمات التي تبحث في التنمية المستدامة | 53% |
وسائل الإعلام: التلفزيون والصحف والبودكاست | 42% |
البحث الخاص | 40% |
منظمات الاستثمار | 23% |
مستشارون مدعوون | 20% |
المنظمين | 11% |
"لا نبحث عن" | 6% |
آخر | 2% |
يمكن للمستثمر العادي أن يقدرما هو الاختلاف الذي يحدثه مزود تصنيفات ESG شركة ESG بثلاث طرق:
- أساسي. اجمع المئات من مقاييس ESG التي تنشرها الشركات أو موفرو البيانات مثل بلومبرج أو ريفينيتيف. ثم طور منهجيتك الخاصة لشراء الأصول.
- متخصص. فحص تقديرات الشركة لعوامل ESG محددة: مقاييس الكربون (انبعاثات غازات الاحتباس الحراري ، استهلاك الطاقة والتعويضات) ، حوكمة الشركات أو إنفاذ الحقوق شخص. يتم نشر هذه البيانات ، على سبيل المثال ، تروكوست, التوازن أو مشروع الكشف عن الكربون. الطريقة مناسبة للمستثمرين الذين لا يريدون دعم الأخلاق بشكل عام بأموالهم ، ولكن لحل مشكلة ضيقة.
- شامل. استخدم تقييمات ESG المقدمة من الشركات المالية. فهو يجمع بين البيانات الموضوعية والذاتية: المقاييس العامة والتقييمات من قبل الخبراء والمحللين.
تشكل جميع الشركات الاستثمارية والتحليلية تقريبًا تصنيفات ESG: MSCI, TruValue, فيغيو إيريس و الاستدامة. لا تذهب كل الأعمال التجارية في العالم إلى هناك ، ولكن يمكنك العثور على الشركات الشهيرة أو الكبيرة.
على سبيل المثال ، حصلت شركة تصنيع السيارات الكهربائية Tesla على درجات أعلى من المتوسط. تتميز الشركة بحوكمة الشركات وقدرات الإنتاج المستدامة: إمكانات تطوير التقنيات الخضراء ونسبة الدخل التي تحصل عليها الشركة منها. في الوقت نفسه ، تفشل Tesla في سلامة المنتجات وإدارة الموارد البشرية ، على سبيل المثالأداة بحث الشركات لتصنيفات MSCI ESG جامعي التصنيف.
شركات الموارد لديها مؤشرات منخفضة. وهكذا ، تم الاعتراف بشركة غازبروم على أنها الفلاح المتوسط من حيث عوامل ESG بين شركات النفط والغاز ، ومن بين جميع الشركات كانت في الربع الأخير من التصنيف. لكنهم يعترفونتصنيفات المخاطر البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات المستدامة (ESG) قائمة المؤلفين ، تعمل الإدارة بشكل جيد مع ESG:
من الأفضل البحث عن الشركات الصغيرة في المصادر التحليلية المحلية. على سبيل المثال ، يتم تقييم شركة الطاقة Enel Russia من قبل وكالة RAEX ، التي جمعت تقييمات ESG للشركات الروسية.تصنيف ESG للشركات الروسية والمناطقتصنيف ESG للمناطق الروسية:
ما هي صعوبة تقييم الشركات حسب ESG
لم يتفق المستثمرون بعد على ما يجب حسابه في ESG وكيفية تقييمه. والدول لم تقرر من وماذا تقدم المنافع.
لا يوجد تعريف مقبول عالميًا لـ ESG
يعد تعريف الاستثمار في ESG في بداية هذه المقالة إصدارًا واحدًا فقط. بالإضافة إلى ذلك ، هناك عدة طرق أخرى لوصف ESG ، وكل شيء يدور حول نفس العوامل: الأخلاق والاستدامة والمسؤولية الاجتماعية.
تكمن المشكلة في أن معايير ESG ، حتى لو كانت واضحة وقابلة للقياس ، يمكن تطبيقها على أي شركة تقريبًا. لنفترض أن الشبكة الاجتماعية Facebook منخفضةتقييمات MSCI ESG ، Facebook ، $ FB تصنيف ESG: على الرغم من عدم وجود تأثير سلبي على الطبيعة ، إلا أن استراتيجية الشركة وخصوصية البيانات السيئة تعمل على تدمير الشبكة الاجتماعية.
لذلك ، فإن حصة القطاعات المختلفة في صناديق ESG عملياصناديق ESG تتبع السوق في الغالب نفس الشيء كما هو الحال في المعتاد سوق الأوراق المالية. على سبيل المثال ، غلبة شركات التكنولوجيا وحصة صغيرة من الطاقة - على الرغم من أن الطاقة الخضراء هي التي دفعت إلى تطوير ESG:
تختلف منهجيات تقييم ESG على نطاق واسع
هناك أكثر من 600 طريقة في العالمبيانات ESG: الذهول والارتباك تقييم الشركة من خلال ESG ، وسيظهر الجميع نتائجهم الخاصة. يناقش المستثمرون أن الوقت قد حان لإنشاء نظام مشترك ، مثل معايير المحاسبة. بعض شركات التمويل تكتب بالفعلCFA يمضي قدما في معيار ESG على الرغم من الانتقادات مسودات لمثل هذا النظام ، لكنه لا يزال بعيدًا عن التنفيذ على نطاق واسع.
والنتيجة الأخرى هي أن شركات التصنيف لديها معايير مختلفة للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية: يأخذ بعضها في الاعتبار الانبعاثات من الإنتاج في الوقت الحالي ، والبعض الآخر - في الديناميكيات ؛ الموظفون ذوو المؤهلات العالية مهم بالنسبة لأحدهم ، وغياب التمييز في العمل مهم بالنسبة للثاني.
نتيجة لذلك ، اتضح أن تقديرات نفس الشركة تختلف. صنفت شركة MSCI منتج الكهرباء NextEra كرائد في الصناعةتقييمات MSCI ESG:
لكن هذه الشركة نفسها هي فلاح متوسط قوي من وكالة أخرى ، ريفينيتيفنتائج شركة Refinitiv ESG:
يرى الاقتصاديون في معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا أيضًاالارتباك الكلي: اختلاف تصنيفات ESG مبعثر من التصنيفات. وأشاروا إلى أن هذا يمثل عائقًا كبيرًا أمام الاستثمار بحكمة في الشركات "المسؤولة". حتى أن هناك قائمة تضم 25 شركة ذات تصنيفات متفرقة من وكالات التصنيف الكبرى:
يتم حساب ربحية شركات ESG بطرق مختلفة
تعتمد فوائد الاستثمار في شركات ESG أيضًا على من وكيف ولماذا. اتضح أن الاستثمارات المسؤولة مربحة وغير مربحة.
على سبيل المثال ، نما صندوق مؤشر ESG التابع لشركة Fidelity بنسبة 33٪ في عام 2020. للمقارنة ، ارتفع مؤشر S&P Global 1200 العادي بنسبة 23٪ خلال نفس الفترة الزمنية:
شركات ESG هي أيضًا أفضلتجاوز الأزمات: الاستدامة وتفوق أداء السوق. من عند. 3 أظهروا أنفسهم خلال السقوط الكبير للأسواق في أوائل عام 2020. تمنح وكالات التصنيف الشركات "ESG-Points" ، حيث A - أعلى فئة ، E - الأقل. إليك عدد الشركات من مختلف الفئات التي خسرت بين 19 فبراير و 26 مارس (مقارنة بمؤشر S&P 500 الأمريكي):
تصنيف ESG | الربحية |
أ | −23,1% |
ب | −25,7% |
ستاندرد آند بورز 500 | −26,9% |
ج | −27,7% |
د | −30,7% |
ه | −34,3% |
تشير دراسات أخرى ، على العكس من ذلك ، إلى انخفاض ربحية شركات ESG مقارنة بالسوق. وبذلك تقدر مجموعة Factor Research المالية والتحليليةبيانات ESG: الذهول والارتباك 790 شركة أمريكية مع تصنيفات ESG. اتضح أن شركات ESG أقل تقلبًا (ينحرف السعر أقل عن المتوسط) من الشركات التقليدية ، لكنها أيضًا أقل ربحية:
تؤكد المجموعة الثالثة من الدراسات أن العوائد على مؤشرات ESG تختلف قليلاًنحن. ارتفاع معدلات الادخار من مؤشرات الأسهم التقليدية. كلاهما مؤشران يتتبعان سعر مجموعة معينة من الأوراق المالية. قارنتهم خدمة Daily Shot مع بعضهم البعض: تبين أن الفرق صغير.
عودة مؤشر ESG لمدة 5 سنوات | عائد المؤشر العادي على مدى 5 سنوات |
مؤشر FTSE 4GOOD All-World: 97,8% | مؤشر FTSE All-World: 95,8% |
مؤشر MSCI World ESG العالمي: 57,4% | مؤشر MSCI العالمي: 55,4% |
مؤشر داو جونز العالمي للاستدامة: 78,9% | متوسط داو جونز المركب: 84,2% |
كيف تستثمر في شركات ESG
يعد الاستثمار في ESG مهمة صعبة ، تحتاج إلى النظر في الإيجابيات والسلبيات. ولكن إذا كان من المهم بالنسبة لك رعاية حول الكوكب والأشخاص الذين يعيشون عليه ، فإليك كيف يمكنك الاستثمار في شركات ESG.
شراء حصة في صندوق ESG
أسهل طريقة هي شراء حصة في الأساس، والتي اختارت بالفعل الأصول وفقًا لمعايير ESG. يعتمد الاختيار على أسواق الأسهم المتاحة للمستثمر:
- التبادلات الأمريكية. يتم تداولها على140 من صناديق الاستثمار المتداولة المسؤولة اجتماعياً 140 صندوق استثمار متداول مسؤول اجتماعيًا بعائدات مختلفة ومزيج أصول وأحجام مختلفة. أكبرها هو صندوق iShares ESG Aware MSCI USA ETF ، بأصول تبلغ 15 مليار دولار. على مدار العام ، نما بنسبة 47٪.
- بورصة سانت بطرسبرغ. من خلاله ، يمكنك شراء حوالي 80 صندوقًا أجنبيًا ، بما في ذلك ESG. الشرط هو أن تكون مستثمرًا مؤهلًا ، وهو أمر لا يستطيع الجميع تحمله. هذه حالة خاصة تتطلب أصولًا بقيمة ستة ملايين روبل أو شهادة مالية خاصة.
- بورصة موسكو. يتوفر صندوقان من الشركات الروسية للمستثمرين العاديين: SBRI (450 مليون روبل تحت الإدارة) و ESGR (148 مليون روبل تحت الإدارة).
من المفيد معرفة الأسهم التي اشتراها الصندوق بالضبط: ويصادف أن هذه مجموعة من شركات الأدوية أو التكنولوجيا التي لا تفي رسميًا إلا بمعايير ESG.
شراء أسهم أو سندات ESG بنفسك
يمكن للمستثمرين الروس شراء أسهم معظم الشركات من خلال سمسار. قبل الشراء ، من الجدير دراسة:
- التقييمات. من الأفضل أن تنظر في القليل وتحسب لنفسك متوسط تصنيف الشركة التي تهتم بها. أكبر مزودي التصنيفات المجانية: MSCI, الاستدامة, ريفينيتيف و رايكس.
- المؤشرات. يوضحون كيف تطورت شركات ESG بمرور الوقت: ستاندرد آند بورز العالمية, بلومبرج, FTSE راسل. المؤشرات الرئيسية للشركات الروسية - "المسؤولية والصراحة" و "متجه التنمية المستدامة" من الاتحاد الروسي للصناعيين ورجال الأعمال.
الروابط الخضراء هي في الأساس نفس الروابط التقليدية. الفرق هو أن الاستثمارات تُنفق على تمويل المشاريع البيئية: تقليل انبعاثات غازات الاحتباس الحراري ، أو شراء السيارات الكهربائية أو إعادة تدوير النفايات. إليك مكان الحصول عليها:
- بورصة موسكو لديها قطاع، حيث يتم تداول ست سندات "خضراء" و "اجتماعية".
- في البورصات الأجنبية ، هناك خيار من السندات من الشركات أو الصناديق الفردية ، على سبيل المثال Xtrackers J.P. ETF مورجان ESG بالدولار الأمريكي لسندات الشركات ذات العائد المرتفع
امنح رأس المال للثقة
إدارة الثقة هي اتفاقية يقوم بموجبها المستثمر بتحويل رأس المال إلى بنك أو شركة مالية ، ويستثمرونه ، ويتم تقسيم الأرباح.
هذه الإستراتيجية مناسبة للمستثمرين المستعدين لاستثمار مئات الآلاف من الروبل ، فهم لا يقبلون أقل من ذلك. من الأفضل التحقق من الشروط والخصائص المحددة للاستثمارات مع البنوك وشركات الإدارة - كل شيء مختلف تمامًا.
ما يجب تذكره
- الاستثمار في ESG هو عندما تستثمر في الأوراق المالية للشركات التي تحاول الحفاظ على الطبيعة أو مساعدة المجتمع.
- ESG لتقف على enivornmental ، الاجتماعية ، الحوكمة ، والتي تترجم إلى البيئة والتنمية الاجتماعية وحوكمة الشركات. هذه مجموعات من المعايير الخاصة التي يتم استخدامها لتقييم الأعمال التجارية. يحتوي كل مؤشر على عشرات المقاييس. على سبيل المثال ، تشمل "البيئة" تغير المناخ وانبعاثات غازات الاحتباس الحراري والنفايات الصناعية.
- يحظى الاستثمار المسؤول بدعم 90٪ من كبار المستثمرين. استثمروا 17 تريليون دولار في شركات ESG في جميع أنحاء العالم لعام 2020.
- يقوم المستثمرون بتقييم الشركات من خلال ESG بثلاث طرق رئيسية: يدرسون التصنيفات الخاصة والمؤشرات وتقارير المحللين.
- لا يزال الاستثمار المسؤول في طور التطور ، لذلك لا أحد متأكد من كيفية منح العوامل البيئية والاجتماعية والمؤسسية وتقييمها بشكل صحيح. يجري تطوير معايير موحدة للمستثمرين والشركات.
- أسهل طريقة للاستثمار في شركة ESG هي شراء حصة في صندوق يتم تداوله في البورصة أو حصة في شركة معينة.
اقرأ أيضا💰📈📊
- 5 طرق لتوفير عمولات الوسيط إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا
- ما هي سندات اليوروبوندز وهل تستحق الاستثمار فيها
- ما هي العقود الآجلة ولماذا هي سيئة للاستثمار؟
- ما هو سوق المشتقات وهل هو يستحق التداول فيه للمستثمر المبتدئ
- ما هو التقلب وكيف لا نخسر المال بسببه