لماذا تصبح مستثمرًا مؤهلًا
Miscellanea / / July 31, 2021
هناك مجال واسع للاستثمار متاح لهم ، ولكن يمكن أن يكون لي.
كيف يختلف المستثمر المؤهل عن المستثمر غير المؤهل
المستثمر المؤهل هو فئة خاصة من المشاركين في السوق المالية الذين أثبتوا معرفتهم وخبرتهم. يتم منح هذا الوضع القانوني للشركات المالية والهيئات الحكومية وبعض الأشخاص. باستخدامه ، يمكنهم الاستثمار في أي أدوات استثمار ، لأنهم يفهمون ما يفعلونه ، وبالتالي فهم مسؤولون عن المشاريع المحفوفة بالمخاطر.
في قناة Telegram "هاكر الحياة»فقط أفضل كتابات عن التكنولوجيا والعلاقات والرياضة والسينما وغير ذلك. يشترك!
في منطقتنا بينتيريست فقط أفضل النصوص حول العلاقات والرياضة والسينما والصحة وغير ذلك الكثير. يشترك!
بشكل افتراضي ، يعتبر المستثمر غير مؤهل. يمكن استثمارها فقطالقانون الاتحادي المؤرخ 11 يونيو 2021 رقم. رقم 192-FZ "بشأن التعديلات على بعض القوانين التشريعية للاتحاد الروسي" في الأوراق المالية الموثوقة والبسيطة نسبيًا:
- أسهم الشركات الروسية التي تم قبول تداولها في البورصات ؛
- السندات الحكومية لروسيا ودول أخرى في الاتحاد الاقتصادي الأوراسي والدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي وأيرلندا والمملكة المتحدة ؛
- سندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري العالي من نفس البلدان ؛
- أسهم صناديق الاستثمار المفتوحة والمتداولة في البورصة والمغلقة.
في عام 2020 ، جاء حوالي 4.5 مليون مستثمر جديد إلى البورصات الروسية ، حسب قولهأصبح ما يقرب من 5 ملايين شخص مستثمرين في بورصة موسكو في عام 2020 / بورصة موسكو البنك المركزي. هذا هو نصف جميع المستثمرين في روسيا. هنا قررت قيادة الهيئة التنظيمية أن غير المتخصصين بحاجة إلى مزيد من الحماية من الأدوات المعقدة والمحفوفة بالمخاطر.
لذلك ، اعتبارًا من 1 أكتوبر 2021 ، سيكون هناك نوعان من المستثمرين غير المحترفين في روسيا: "غير مؤهلين يتمتعون بحماية خاصة" و "عاطلون غير مؤهلين". الأول سيكون قادرًا على الاستثمار فقط في الأدوات من القائمة أعلاه. سيتعين على الأخير الخضوع لاختبارات خاصة ، لا تزال معاييره قيد التطوير. المكافأة - إذن للاستثمار في مخاطر ، ولكن من المحتمل أن تكون أكثر ربحية أدواتوهي: العقود الآجلة وأسهم الشركات الأجنبية خارج S&P 500 وسندات الدول الأخرى.
لماذا تحتاج إلى حالة مستثمر مؤهل
يحصل المستثمرون من القطاع الخاص على هذا الوضعالقانون الاتحادي المؤرخ 22 أبريل 1996 رقم 39-FZ (بصيغته المعدلة في 11 يونيو 2021) "بشأن سوق الأوراق المالية" من أجل المال: يمكن للاستثمارات المتاحة لهم أن تجلب ربحًا أكثر من الأوراق المالية للشركات الكبيرة. من ناحية أخرى ، يتفهم المستثمرون المؤهلون ويقبلون أنهم في خطر كبير وقد يُتركون بدون استثمار على الإطلاق.
تعتمد المجموعة المحددة من الأوراق المالية على الوسيط ، ولكن كقاعدة عامة ، هذه هي:
- أسهم وسندات الشركات الأجنبية غير المدرجة في مؤشر الأسهم S&P 500 والتي يتم تداولها في البورصات الأجنبية: الأمريكية والبريطانية والألمانية وهونج كونج وغيرها.
- المشتقات الأجنبية: العقود الآجلة والخيارات والعقود الآجلة على الأسهم والسندات ، العملات والمؤشرات.
- صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات الأجنبية من أي شركة إدارة.
- سندات اليورو (الاقتراض بالعملة الأجنبية) للشركات والدول التي يتم تداولها في كل من البورصات والسوق خارج البورصة.
- أسهم الاستثمار ، يغامر وصناديق التحوط.
ما الذي يتطلبه الأمر لتصبح مستثمرًا مؤهلًا
ليحصل 1. القانون الاتحادي المؤرخ 22 أبريل 1996 رقم 39-FZ (بصيغته المعدلة في 11 يونيو 2021) "بشأن سوق الأوراق المالية"
2. أمر بنك روسيا بتاريخ 29 أبريل 2015 رقم. رقم 3629-U "بشأن الاعتراف بالأشخاص كمستثمرين مؤهلين وإجراءات الاحتفاظ بسجل الأشخاص المعترف بهم كمستثمرين مؤهلين" هذا الوضع ، يجب على الكيانات القانونية العمل مع الأسواق المالية أو لديها رأس مال من 200 مليون روبل. في أغلب الأحيان ، تشمل المؤهلين صناديق الاستثمار والمعاشات التقاعدية وشركات التأمين والبنوك والمنظمات المالية الدولية وبعض الإدارات الروسية.
يتم التعرف على الفردأمر بنك روسيا بتاريخ 29 أبريل 2015 رقم. رقم 3629-U "بشأن الاعتراف بالأشخاص كمستثمرين مؤهلين وإجراءات الاحتفاظ بسجل الأشخاص المعترف بهم كمستثمرين مؤهلين" سماسرة المستثمرين المؤهلين أو البنوك التجارية. يقيمون الشخص وفقًا لقائمة المتطلبات الموضحة في القانون. يكفي أن يستوفي المستثمر أحد المعايير.
احصل على المبلغ المطلوب من المال
يجب أن يؤكد المستثمر أن لديه ما لا يقل عن 6 ملايين روبل مستثمرة في أصول معينة:
- أي عملة في حسابات مع البنوك الروسية والأجنبية ؛
- معادن قيمة على حسابات المعادن غير المخصصة ؛
- الأسهم والسندات ووحدات صناديق الاستثمار ، بما في ذلك تلك المحولة إلى إدارة الائتمان ؛
- العقود الآجلة والخيارات وأدوات سوق المشتقات الأخرى.
لا يتم أخذ الأوراق المالية من الوسطاء الأجانب ، والعقارات ، والسيارات ، وكذلك الأموال على بطاقات الائتمان وحسابات الكيانات القانونية في الاعتبار.
تداول كثيرًا في السوق المالي
تحسب معاملات الأوراق المالية والمشتقات في الأرباع الأربعة الأخيرة. يجب على المستثمر التداول بما لا يقل عن ستة ملايين روبل ، وإغلاق 40 صفقة على الأقل وإجراءها مرة واحدة على الأقل شهريًا.
احصل على تعليم اقتصادي أو شهادة أو شهادة
إذا كان المستثمر قد تلقى أعلى قيمة اقتصادية التعليم، إذن يكون هذا الشخص جاهزًا على الفور ليتم الاعتراف به على أنه مؤهل. لا يحدد القانون برامج تدريبية محددة ، لذلك يقرر الوسطاء بأنفسهم ما يعتبرونه تخصصًا مناسبًا. ولكن من المهم أن يكون للجامعة أيضًا الحق في اعتماد المهنيين في سوق الأوراق المالية. الآن يمكن لأربع مؤسسات فقط القيام بذلك: مركز التدريب MFC ، وجامعة سامارا للاقتصاد ، ومعهد الأورال لسوق الأوراق المالية ، والجامعة الروسية للاقتصاد.
خيار آخر هو دراسة نفسك واجتياز الاختبارات والحصول على شهادة من أخصائي السوق المالية أو المدقق أو الخبير الاكتواري للتأمين (خبير في الأمن المالي والمخاطر) أو معتمد من قبل محلل مالي معتمد (CFA) أو محلل استثمار دولي معتمد (CIIA) أو مخاطر مالية مدير (FRM).
العمل في مؤسسة مالية
يتم النظر فقط في العمل المرتبط مباشرة بالأسواق المالية: تحتاج إلى عقد صفقات ذات قيمة الأوراق المالية أو المشتقات ، أو إدارة المخاطر ، أو التحليلات ، أو على الأقل تقديم توصيات لها التجار.
إذا كانت المنظمة نفسها تعتبر مستثمرًا مؤهلًا ، فإن خبرة العمل لمدة عامين كافية للشخص. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فستكون هناك حاجة إلى ثلاث سنوات.
كيفية تسجيل حالة المستثمر المؤهل بشكل صحيح
لا يوجد سجل موحد للدولة للمستثمرين المؤهلين في روسيا. يحتفظ كل وسيط أو شركة إدارة خاصة بهاأمر بنك روسيا بتاريخ 29 أبريل 2015 رقم. رقم 3629-U "بشأن الاعتراف بالأشخاص كمستثمرين مؤهلين وإجراءات الاحتفاظ بسجل الأشخاص المعترف بهم كمستثمرين مؤهلين" القائمة: إذا حصل شخص ما على حالة في إحدى الشركات ، فسيتعين على شخص آخر المرور بالإجراء بأكمله مرة أخرى.
هذا جزئيًا سبب وجود العديد من العروض على الإنترنت للحصول على حالة مستثمر مؤهل بسعر منخفض: استخدام شهادات دخل مزورة أو حجم تداول أو خبرة عملية. من الأفضل عدم الموافقة على ذلك ، لأن البنك المركزي يتحقق بشكل دوري من سجلات الشركات.
إذا تم اكتشاف مزيف ، فسيتم حظر المستثمر ، في أحسن الأحوال ، على الفور بجميع الأصول. في أسوأ الأحوال ، يمكن مقاضاتك بتهمة تزوير المستندات والاحتيال.
لكل شركة قواعدها الخاصة لإجراء الإجراءات القانونية ، وأحيانًا تكون أكثر صرامة مما يتطلبه القانون. لذلك ، قد تختلف الإجراءات المحددة ، لكن الجوهر العام هو كما يلي.
تحضير المستندات
ستطلب الشركة تأكيدًا على أن المستثمر مؤهل للحصول على وضع مؤهل. من المنطقي جمع المستندات الداعمة مقدمًا:
- كشوف حسابات مصرفية وتقارير شركة إدارة تؤكد أن هناك ستة ملايين.
- كشف عن المعاملات لأربعة أرباع من الوسيط - إظهار حجم التداول وعدد المعاملات.
- دبلوم أو دبلوم المدرسة الثانوية أو الشهادة - لتأكيد التعليم.
- نسخة من كتاب أو عقد عمل - للتصديق على خبرة العمل.
ثم تحتاج إلى الحضور إلى مكتب أحد البنوك أو السمسار ، وتوقيع طلب وتقديم المستندات اللازمة. في بعض الأحيان يمكن إرسالها عن طريق البريد الإلكتروني أو البريد المسجل. من الأفضل التحقق من الإجراءات مع المنظمة المحددة.
املأ الطلب
يختلف نموذج الطلب أيضًا ، ولكنه يتضمن على الأقل البيانات الشخصية والوثائق الداعمة. العناصر المتكررة بجانبها:
- الأدوات التي تم إصدار الحالة من أجلها. يمكن للمستثمر أن يختار ما إذا كان يريد أن يصبح مؤهلاً للأوراق المالية ، والعقود الآجلة والخيارات ، أو كليهما.
- قبول المخاطر المتزايدة. سيكون الشخص قادرًا على الاستثمار في الأدوات التي من الممكن أن يخسر فيها رأس المال بالكامل.
- رفض المدفوعاتالقانون الاتحادي المؤرخ 5 مارس 1999 رقم. رقم 46-FZ "بشأن حماية الحقوق والمصالح المشروعة للمستثمرين في سوق الأوراق المالية" من صندوق التعويضات. إنها مؤسسة مملوكة للدولة تساعد المستثمرين والمساهمين في الشركات المفلسة - ولكن الأفراد فقط.
إرسال المستندات إلى الوسيط
سيقوم المديرون من جانب الوسيط أو البنك بالباقي بأنفسهم: سيتحققون من المستندات والتطبيق ، ويطلبون معلومات إضافية ويضيفون بيانات المستثمر إلى قائمة المؤهلين.
من المهم أن تضع في اعتبارك هنا أنه سيتعين عليك المرور عبر تحديد الهوية: إما في مكتب الشركة بجواز سفر أو باستخدام توقيع إلكتروني.
ما يستحق التذكر
- المستثمر المؤهل هو فئة من المشاركين في السوق المالية الذين أكدوا معرفتهم وخبرتهم. هذا هو الوضع القانوني الذي يحصل عليه الأشخاص وبعض المنظمات.
- يمكن للمستثمر غير المؤهل الاستثمار في قائمة محدودة من الأصول ، وهو مستثمر مؤهل في كل شيء.
- يمكن للأدوات المتاحة للمستثمرين المؤهلين تحقيق عوائد عالية وتدمير كل رأس المال.
- يمكن أن يكون المستثمرون المؤهلون أشخاصًا لديهم تعليم مالي أو خبرة عمل مناسبة أو حجم كبير من المعاملات في السوق أو رأس مال من 6 ملايين روبل.
- يتم تحديد حالة المستثمر المؤهل من قبل البنوك والوسطاء أنفسهم ، لذلك تختلف الإجراءات والمتطلبات من شخص لآخر.
اقرأ أيضا📈📊
- 5 طرق لتوفير عمولات الوسيط إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا
- ما هي استثمارات ESG ولماذا هي مهمة
- هل يستحق الأمر البدء في الاستثمار خلال الجائحة والأزمات
- 5 طرق مؤكدة لخسارة الأموال على استثمارات الأسهم
- 10 معتقدات تمنعك من الاستثمار بنجاح
ما هو إعادة التطعيم ضد فيروس كورونا ولماذا هو مطلوب؟ أجاب على الأسئلة الرئيسية