دورات الاستشارات المالية عبر الإنترنت - الدورة 13100 روبل روسي. من مدرسة المهن الدولية مدة التدريب 6 أسابيع التاريخ 29 نوفمبر 2023.

1. الانغماس في المهنة

يستكشف

1. مهام ومجال مسؤولية المستشار المالي
2.الدخل من الاستشارات المالية
3.سوق الخدمات الاستشارية المالية
4. تحليل مقارن لسوق خدمات الاستشارات المالية مع الدول المتقدمة
5. تنظيم أنشطة المستشارين الماليين
6. شهادات للمستشارين الماليين

السيطرة عليه

• مهام استشارية
• مجالات المسؤولية
• سوق الخدمات
• أنظمة

في الممارسة

• إنشاء مخطط عنقودي لمهام المستشار المالي.
• إنشاء قائمة مرجعية باللوائح التي تحكم أنشطة المستشار المالي.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

2. النشاط الاستثماري في السوق المالية

يستكشف

1. هيكل السوق المالية
2. الاستثمارات ووسطاء الاستثمار
3. مبدأ عمل صندوق الاستثمار
4.أنواع وفئات الصناديق. صناديق الاستثمار المتداولة - الصناديق المتداولة في البورصة وصناديق التحوط
5. مميزات وعيوب صناديق الاستثمار
6. المخاطر المحتملة لصناديق الاستثمار

السيطرة عليه

• هيكل السوق المالية
• صناديق الاستثمار
• فوائد الأموال
• مخاطر الصندوق

في الممارسة

• إعداد جدول حول تصنيف وسطاء الاستثمار.
• استنادا إلى المواد من المعلومات والوكالات التحليلية، وصف أنشطة كبار المستثمرين في السوق المالية.
• وصف صناديق الاستثمار الحديثة.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

3. أدوات مالية

يستكشف

1. سوق الأوراق المالية الأولية والثانوية والمشاركين فيه
2. سوق المال: بطاقات الدخل، الودائع، صناديق سوق المال
3. السندات والأسهم
4. منظمات التمويل الأصغر والتعاونيات الائتمانية
5. العقارات: الأشياء العقارية والصناديق العقارية
6. المواد الخام والمعادن الثمينة

السيطرة عليه

• سوق الأوراق المالية
• ضمانات
• السندات والأسهم
• سوق المال

في الممارسة

• وصف تفاصيل أسواق الأوراق المالية "الأولية" و"الثانوية".
• تحديد ووصف المشاركين الرئيسيين في الأسواق الأولية والثانوية.
• وصف وظائف السوق المالية وأثرها على التنمية الاقتصادية.
• تحديد ملامح عمل أسواق الذهب العالمية.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

4. إدارة عملية الاستثمار

يستكشف

1. خيارات الاستثمار: استثمارات لمرة واحدة، استثمارات منتظمة. خيارات مختلطة
2. إدارة المحافظ الاستثمارية
3.أمثلة لمحافظ استثمارية من شركات استثمارية رائدة في العالم
4. هيكل المحفظة الاستثمارية
5. تحديد أهداف الاستثمار وموارده
6. مراعاة الأفق الزمني والاستثمارات الحالية للمستثمر

السيطرة عليه

• استثمار لمرة واحدة
• استثمارات منتظمة
• محفظة الاستثمار
• إدارة المحافظ

في الممارسة

• قم بعمل قائمة مرجعية لهيكل محفظتك الاستثمارية.
• بناء محفظة استثمارية من عدة صناعات.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

5. النشاط المالي في ظل ظروف المخاطرة

يستكشف

1. مخاطر السوق. مقياس تقييم المخاطر. التقلب
2. اعتماد المخاطر على الأفق الاستثماري لفئات الأصول المختلفة
3. مخاطر السوق والتضخم على المدى القصير والطويل
4. المحفظة الاستثمارية أثناء التضخم وانخفاض قيمة العملة
5. المخاطر والمكافأة للمحفظة المتنوعة
6. مشاكل التنويع. العدد الأمثل لفئات الأصول في المحفظة
7. إعادة توازن المحفظة
8. أنواع وطرق إعادة التوازن

السيطرة عليه

• أنواع المخاطر
• الاعتماد على المخاطر
• تنويع
• إعادة توازن المحفظة

في الممارسة

• سوف تقوم بتنويع المحفظة الاستثمارية للعميل.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

6. تحصيل الضرائب

يستكشف

1.ضريبة الدخل للأفراد
2. الدخل المعفى من الضرائب
3. فرض الضرائب على الاستثمارات لمختلف الفئات
4. طرق تقليل ضريبة الدخل
5. التخفيضات الضريبية
6.الإقرار الضريبي
7.العواقب الضريبية المترتبة على التأخر وعدم سداد الضريبة
8.طرق التحسين الضريبي للاستثمارات

السيطرة عليه

• مهام استشارية
• مجالات المسؤولية
• أنواع التخفيضات الضريبية
• تحسين الضرائب

في الممارسة

• وصف الضرائب التي يدفعها العميل. أقترح خيارات التحسين.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

7. الاستثمارات الأجنبية

يستكشف

1. الاستثمارات الأجنبية
2. تنويع العملة
3. نظرة عامة على الدول والصناعات فيها للاستثمار
4. تكنولوجيا الاستثمار في الخارج: كيفية فتح حساب بنكي وحساب وساطة
5.فتح برنامج تأمين الاستثمار
6. شراء العقارات في الخارج

السيطرة عليه

• هيكل السوق المالية
• صناديق الاستثمار
• فوائد الأموال
• مخاطر الصندوق

في الممارسة

• إنشاء محفظة استثمارية بالعملة الأجنبية. قم بوصف التقارير المطلوب تقديمها إلى العميل عند الاستثمار من خلال حساب وساطة أجنبي ومن خلال بنك أجنبي.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

8. تأمين

يستكشف

1. شروط التأمين
2. خطر النفقات غير المتوقعة
3.الحجم المطلوب للصندوق الاحتياطي
4. أدوات وضع صندوق احتياطي
5.خطر الخسارة والأضرار التي تلحق بالممتلكات والتأمين على الممتلكات
6. برنامج التأمين حسب مخاطر العجز والأمراض الخطيرة والنفقات الطبية غير المتوقعة
7. مخاطر الطلاق وحبس الرهن على الممتلكات أدوات للحماية من المخاطر
8. اختيار مبلغ التأمين الأمثل لكل خطر
9.اختيار شركة التأمين في الاتحاد الروسي أو في الخارج

السيطرة عليه

• أنواع المخاطر
• صندوق احتياطي
• أنواع التأمين
• المبالغ المؤمن عليها

في الممارسة

• تحديد مخاطر العميل ووضع خطة للحماية من المخاطر المحددة.
• حساب التغطية التأمينية الأمثل وفقا لبرنامج التأمين.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

9. العمل مع العملاء

يستكشف

1. التواصل مع العملاء
2. النهج الفردي تجاه فئات مختلفة من العملاء
3. هيكل اللقاءات والمفاوضات مع العميل
4. تحديد وتشكيل الأهداف المالية للعميل
5. الخطة المالية الشخصية وخطة العمل
6. تحديد نقاط النمو المالي للعميل
7. إنشاء استراتيجية الحل المالي خطوة بخطوة

السيطرة عليه

• أنواع العملاء
• هيكل المفاوضات
• أنواع الخطط المالية 
• الاستراتيجية المالية

في الممارسة

• قم بإعداد قائمة مرجعية لإجراء الاستشارة الأولية مع العميل.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

10. الخطة المالية الشخصية للعميل

يستكشف

1. الأهداف المالية القياسية ودورات حياة الإنسان
2. تحديد الأهداف المالية للعميل
3. تحليل دخل العميل ونفقاته
4. تحليل المخاطر: أحداث الحياة التي يمكن السيطرة عليها والتي لا يمكن السيطرة عليها
5. اختيار المحفظة الاستثمارية
6. خيارات للحفاظ على الخطة المالية الشخصية
7. طرق خفض التكاليف وزيادة الدخل
8. مراجعة الخطة المالية

السيطرة عليه

• الأهداف المالية
• تقييم المخاطر
• اختيار الحل
• تقليل التكاليف

في الممارسة

• كتابة الأهداف المالية للعميل.
• إعداد خطة مالية.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

11. تخطيط الأعمال المالية

يستكشف

1. التشاور المبدئي مع العميل
2. تحديد الأهداف المالية لأعمال العميل
3. دورة احتياجات العمل
4. تحليل الالتزامات والأصول
5. مفهوم اختيار الأدوات المالية لخطة عمل العميل
6. وضع الخطة المالية
7. تشكيل استراتيجية استثمارية لأهداف العمل
8. مراجعة وتعديل الخطة المالية

السيطرة عليه

• استشارة العميل
• أهداف الأعمال المالية
• احتياجات العمل
• إعداد خطة

في الممارسة

• كتابة استراتيجية الاستثمار، واختيار الأدوات المالية للعميل.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.

12. بناء مهنة كمستشار مالي

يستكشف

1. خيارات نموذج عمل المستشار المالي: على أساس الرسوم، على أساس العمولة، مختلط
2. إيجابيات وسلبيات نماذج الأعمال المختلفة
3. ربحية الأعمال
4. سمعة المستشار المالي
5. البحث عن العملاء: الندوات والندوات عبر الإنترنت والمؤتمرات والمراسلات والكتب والمقالات، وكيفية صنع اسم لنفسك
6. اكتساب الخبرة والشهادة

السيطرة عليه

• نماذج الأعمال
• سمعة
• البحث عن العملاء
• شهادة

في الممارسة

• وضع خطة للعثور على العملاء.
سيقوم المعلم بتقييم نتيجة المهمة ومناقشتها معك بالتفصيل.